재무설계 목표


인생을 살아가면서 돈과 관련된 가장 중요한 목표를 먼저 세우고 그에 따라 자산/부채와 소득/지출을 통해 현재 상태와 미래의 가능성을 점검하게 됩니다. 재무목표를 이루기 위해서는 다양한 컨텐츠를 통해서 전략적으로 이루어 나가야 합니다.

자산 / 부채 

자산 분산비율

부채의 적정성

소득 / 지출 

돈의 흐름 파악

추가 저축률 파악


투자 설계

  • 기준과 원칙에 입각한 투자
  • 다양한 투자전략을 통해 리스크는 최소화, 수익 극대화 전략 추구
  • 고객의 재무목표와 성향에 최적화된 투자설계


위험 설계

  • 치명적 위험을 우선적으로 방어할 수 있는 체계적 위험관리
  • 최소의 비용으로 최대의 효과를 추구하는 전략 
  • 재무적 위험, 비재무적 위험을 효과적 방어할 수 있도록 고객 중심 컨설팅


은퇴 설계

  • 구체적인 은퇴 재무 목표 설정
  • 장기적인 관점에서 지속적인 실행과 관리 통한 은퇴자금 확보 전략
  • 은퇴자금은 그 어떠한 경우에도 확보되어 평생 지급될 수 있는 구조의 인출 전략

세금 설계

  • 효과적이고 합법적인 절세 전략
  • 소득군별 다양한 절세 전략
  • 투자군별 다양한 절세 전략


부동산 설계

  • 부동산 시장 동향 파악 
  • 부동산 적정 가치 평가를 통한 컨설팅
  • 부동산에 편중되어 있는 자산을 효과적으로 포트폴리오 구성 컨설팅


상속 설계 

  • 증여/상속시 자산 감소 최소화방안
  • 사업승계 사전 대책 수립